1月24日,金融監(jiān)管總局修訂發(fā)布《金融租賃公司監(jiān)管評級辦法》(下稱《辦法》),將監(jiān)管評級結果從優(yōu)到劣劃分為1-5級和S級,其中2級和3級細分為A、B兩個檔次,評級結果數值越大表明風險越高,對處于重組、被接管、實施市場退出等情況的可直接列為S級。
2020年,原銀保監(jiān)會發(fā)布《金融租賃公司監(jiān)管評級辦法(試行)》(下稱《試行辦法》)。金融監(jiān)管總局有關司局負責人指出,近年來,隨著金融租賃公司轉型步伐加快,各公司在發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務模式、經營能力等方面的差異性進一步凸顯,《試行辦法》已不能滿足行業(yè)高質量發(fā)展以及監(jiān)管部門分類監(jiān)管的需要。同時,新修訂的《金融租賃公司管理辦法》已于2024年9月印發(fā),為適應新辦法監(jiān)管規(guī)定和要求,金融監(jiān)管總局對《試行辦法》進行了修訂完善。
具體來看,為進一步提升金融租賃公司的公司治理合規(guī)性和有效性,強調金融科技的重要性,《辦法》將“管理質量”評級要素和公司治理監(jiān)管評估內容整合至“公司治理”要素,新增“信息科技管理”要素,形成“公司治理、資本管理、風險管理、專業(yè)能力、信息科技管理”五個評級維度,分值權重分別為20%、15%、30%、25%、10%,形成更加鮮明的監(jiān)管導向,鼓勵引導金融租賃公司更加重視公司治理、合規(guī)經營和風險管理,強化資本管理,增強專業(yè)化經營和服務能力,全面提升信息科技管理水平。
同時,在評級級次設置上,從優(yōu)到劣將監(jiān)管評級結果分為1—5級和S級,其中2級和3級進一步細分為A、B兩個檔次?!掇k法》明確,金融租賃公司出現重大風險的,直接劃分為5級。處于重組、被接管、實施市場退出等情況的金融租賃公司可以列為S級,不參加當年監(jiān)管評級。
前述負責人表示,監(jiān)管評級結果是金融監(jiān)管部門衡量金融租賃公司經營狀況、風險程度和風險管理能力的重要監(jiān)管工具。監(jiān)管部門將按照“高風險高強度監(jiān)管、低風險低強度監(jiān)管”的工作思路,根據監(jiān)管評級結果,動態(tài)調整監(jiān)管強度、配置監(jiān)管資源、采取差異化監(jiān)管措施。
監(jiān)管部門在辦理金融租賃公司申請調整業(yè)務范圍、機構設立、發(fā)行資本工具等市場準入工作中,也將監(jiān)管評級結果作為重要的審慎性條件,支持監(jiān)管評級良好的金融租賃公司優(yōu)先試點創(chuàng)新類業(yè)務,更好體現分級分類監(jiān)管的監(jiān)管理念。
對于監(jiān)管評級結果下降不再符合專項業(yè)務資質條件的金融租賃公司,監(jiān)管部門可以依照法定程序暫停其開展一項或多項專項業(yè)務。為防止暫停業(yè)務對機構經營造成較大負面影響,監(jiān)管部門也可以根據實際情況設置一年觀察期,在此期間相關業(yè)務活動暫時不受影響,金融租賃公司應當對有關問題抓緊整改規(guī)范,力爭下一年度監(jiān)管評級結果恢復至相應級次。
校對:冉燕青