頭部農(nóng)商行再獲外資大股東增持！

星展銀行1月27日宣布，通過投資15.96億元人民幣，將在深圳農(nóng)商銀行的持股比例由16.69%提升至19.4%。星展銀行表示，“該項投資符合集團投資核心市場和加大粵港澳大灣區(qū)投資力度的策略”。

此前，星展銀行通過參與增資擴股，于2021年入股深圳農(nóng)商銀行，成為后者第一大股東。2023年底，星展銀行獲批受讓股權(quán)，將在深圳農(nóng)商銀行的持股比例由13%升至16.69%。

星展銀行相關(guān)負責(zé)人曾在2023年年初透露，隨著中國進一步開放金融服務(wù)行業(yè)，該公司有意在未來幾年增持深圳農(nóng)商銀行股份。

再度增持

星展銀行與深圳農(nóng)商銀行的“牽手”，始于2021年。

這一年的4月20日，原銀保監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布批復(fù)公告稱，同意深圳農(nóng)商銀行向星展銀行、懷德股份等4名機構(gòu)投資者定向發(fā)行約19.6億股股份，募集資金總額約76億元。

其中，作為新引入的境外戰(zhàn)略投資者，星展銀行獲批認購13.5億股，持有深圳農(nóng)商銀行增資后13%的股份，成為該行第一大股東。后者因此成為近10年來國內(nèi)首家引入境外戰(zhàn)略投資者的中小銀行。

該次增資完成后，深圳農(nóng)商銀行仍將保持市場化和相對分散化的股權(quán)結(jié)構(gòu)。

深圳農(nóng)商銀行相關(guān)負責(zé)人彼時表示，作為深耕大灣區(qū)重要的金融機構(gòu)，通過引入星展銀行作為戰(zhàn)略投資者，該行資本實力將進一步提升，助推該行“零售+科技+生態(tài)”布局，全面提升綜合金融服務(wù)能力。

隨后，星展銀行又在2023年底獲批受讓深圳華強資產(chǎn)管理集團持有的深圳農(nóng)商銀行約3.84億股股份，將持股比例由13%提升至16.69%，穩(wěn)居該行第一大股東。

時隔一年，星展銀行繼續(xù)加倉。根據(jù)1月27日公告，星展銀行于2024年11月8日與深圳市蛇口大華置業(yè)開發(fā)有限公司、深圳蛇口招商局海港工程有限公司簽訂協(xié)議，購入兩家公司合計持有的2.71%深圳農(nóng)商銀行股權(quán)。

公告透露，星展銀行此次收購耗資15.96億元人民幣。受讓完成后，星展銀行持有的深圳農(nóng)商銀行股權(quán)占比將由16.69%提升至19.4%。此次交易對星展銀行的資本比率的影響小于0.1個百分點，并預(yù)期能提高盈利和股本回報率。

深圳農(nóng)商銀行成立于2005年底，至去年末共有分行2家，深圳一級支行（含總行營業(yè)部）27家，異地一級支行2家；二級支行（不含分行、一級支行營業(yè)部）182個。

此外，該行在廣西發(fā)起設(shè)立了4家村鎮(zhèn)銀行，幫扶改制的海豐農(nóng)商行、惠來農(nóng)商行先后開業(yè)，并戰(zhàn)略入股博羅農(nóng)商行，搭建起“總行+8家子公司”的集團管理架構(gòu)。

截至去年末，深圳農(nóng)商銀行集團資產(chǎn)總額突破8000億元，居國內(nèi)農(nóng)商行前列。

深入戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系

一邊是亞洲最大的金融服務(wù)集團之一，一邊是經(jīng)營區(qū)域主要集中在深圳的頭部農(nóng)商銀行，雙方為何以股權(quán)投資為紐帶達成“牽手”？

在2021年年報中，深圳農(nóng)商銀行表示，在該行開啟新發(fā)展征程之際，引進星展銀行先進管理經(jīng)驗和技術(shù)，對該行盡快補足短板，開闊業(yè)務(wù)視野，推動業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級具有十分重要的意義。

于星展銀行而言，對深圳農(nóng)商銀行的持股同樣具有戰(zhàn)略意義。星展集團首席執(zhí)行官高博德（Piyush Gupta）表示，與深圳農(nóng)商銀行攜手，可以利用其本地網(wǎng)絡(luò)和資源，深化星展的大灣區(qū)地區(qū)戰(zhàn)略，使該行在大灣區(qū)的業(yè)務(wù)翻倍。

“牽手”數(shù)年來，雙方不斷深入戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，頻頻互動。

2021年11月，雙方簽署戰(zhàn)略合作備忘錄。雙方表示，將致力于保持并拓展長期戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，共同探索并展開全方位、多層次的業(yè)務(wù)合作，重點推進包括跨境業(yè)務(wù)、財富管理、金融市場、風(fēng)險管理等方向的深度合作。

2022年5月，跨境理財通內(nèi)地已報備試點銀行名單擴圍至28家，深圳農(nóng)商銀行獲批與星展銀行（香港）合作開展南向通業(yè)務(wù)，成為全國首家完成跨境理財通業(yè)務(wù)試點備案的農(nóng)村商業(yè)銀行。

曾有市場觀點猜測，進一步加碼深圳農(nóng)商銀行是星展戰(zhàn)略轉(zhuǎn)向，客群下沉的信號。對此，星展中國行長鄭思禎曾在2024年6月明確予以否認。

鄭思禎彼時表示，星展在中國的個人業(yè)務(wù)定位更多聚焦于高凈值客戶，對個人客戶的資產(chǎn)規(guī)模要求是100萬元起，而深圳農(nóng)商銀行個人業(yè)務(wù)聚焦的是大眾市場，與星展形成非常好的互補關(guān)系。

“深圳農(nóng)商銀行目前是星展跨境理財通南向通重要的合作伙伴，隨著2024年初跨境理財通2.0的實施，星展還會繼續(xù)與深圳農(nóng)商銀行合作，為符合資格的大灣區(qū)投資者提供多元化的投資產(chǎn)品、方案及數(shù)字銀行服務(wù)?！彼硎?。

在華投資不斷加碼

星展銀行北亞區(qū)主管、星展中國董事長龐華毅在2024年6月舉行的星展銀行2024粵港澳大灣區(qū)論壇上表示，星展致力于在中國長期發(fā)展，中國是星展非常重要的市場。

他指出，粵港澳大灣區(qū)將為中國、亞洲乃至全球經(jīng)濟帶來全新的投資動力和發(fā)展契機。“面對大灣區(qū)市場的機遇和挑戰(zhàn)，星展制定了一系列全面戰(zhàn)略規(guī)劃，將不斷優(yōu)化并推動落實。”

2024年，星展在華投資方面不斷加碼，將對星展證券持股比例從原先的51%增持至91%；對深圳農(nóng)商銀行持股比例增至16.69%，并進一步加倉。

此外，2024年8月初，位于中新廣州知識城的星展科技產(chǎn)業(yè)（中國）有限公司開啟試運營。這是星展集團繼新加坡和印度之后的第三個科技研發(fā)中心，專注于研發(fā)人工智能、區(qū)塊鏈和5G等領(lǐng)域。

星展位于香港中環(huán)皇后大道中18號的全新星展豐盛理財中心亦于2024年正式開業(yè)，旨在為高凈值人群及家庭提供全面的財富管理服務(wù)和解決方案。

值得一提的是，星展是首家在“跨境理財通”計劃下?lián)碛腥摇澳舷蛲ā焙献骰锇榈你y行。“跨境理財通2.0”實施后，星展進一步升級了相關(guān)服務(wù)，為“南向通”投資者提供超過220種理財產(chǎn)品。

目前，星展銀行在大灣區(qū)內(nèi)有近70家分支行網(wǎng)點，分布在香港、澳門、廣州、深圳、東莞等大灣區(qū)城市。

鄭思禎日前刊文稱，星展未來將繼續(xù)支持中國實體經(jīng)濟，特別是新經(jīng)濟企業(yè)及新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展；同時護航中國企業(yè)走出去，利用跨境金融優(yōu)勢和總部位于新加坡的區(qū)位優(yōu)勢，幫助企業(yè)無縫對接集團在亞洲各地的金融資源，實現(xiàn)企業(yè)海外市場布局和供應(yīng)鏈多元化。

校對：冉燕青