近日，多地證監(jiān)局密集發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，揭露不法分子通過假冒私募、券商等機(jī)構(gòu)騙取投資者錢財(cái)?shù)募總z。

騙子謊稱有“內(nèi)部渠道”“能讓投資者參與股票拉升賺錢”，實(shí)則誘導(dǎo)投資者下載虛假APP轉(zhuǎn)賬。

有的券商表示，公司持續(xù)完善常態(tài)化反電詐工作，2024年度共計(jì)對4名客戶及時(shí)采取賬戶管控措施，成功凍結(jié)涉詐資金358萬余元。

證監(jiān)局：防范假冒機(jī)構(gòu)詐騙

近日，陜西證監(jiān)局提示防范假冒私募機(jī)構(gòu)實(shí)施詐騙活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。

近期，有不法分子冒充轄區(qū)私募機(jī)構(gòu)工作人員，誘導(dǎo)投資者加入股票學(xué)習(xí)交流群、薦股群，利用假冒的私募機(jī)構(gòu)APP和交易軟件，對投資者實(shí)施詐騙。陜西證監(jiān)局還公開了私募詐騙的具體手法。

冒用陜西轄區(qū)私募機(jī)構(gòu)、高管及工作人員基本信息和肖像，謊稱有“內(nèi)部渠道”“能讓投資者參與股票拉升賺錢”，引誘投資者加入群聊、直播間。在騙取投資者信任后，假冒私募機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照、印章、法定代表人信息，簽訂虛假推薦股票合同、收取費(fèi)用，詐騙投資者錢財(cái)。

誘導(dǎo)投資者接收下載由所謂客服以安裝包或鏈接方式發(fā)送的假冒的私募機(jī)構(gòu)APP、交易軟件，轉(zhuǎn)入資金進(jìn)行投資。該APP、交易軟件中的證券價(jià)格波動(dòng)及證券交易并非真實(shí)交易數(shù)據(jù)，是不法分子的詐騙手段。前期小額投資試水可獲得一定金額的“收益”或“返利”，一旦投資者加大資金投入后，就會發(fā)現(xiàn)無法提現(xiàn)，并被不法分子拉黑，且假冒App、交易軟件無法登錄。有的不法分子還以“公司制度規(guī)定”“審核失敗”“服務(wù)暫?！薄拔赐瓿扇蝿?wù)”等作為無法提現(xiàn)的理由，要求投資者再次充錢，繼續(xù)實(shí)施詐騙。

不法分子通過互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施詐騙，流竄作案甚至藏身境外，當(dāng)投資者被騙后，很難找到詐騙人員追回被騙資金。

陜西證監(jiān)局表示，廣大投資者要明辨真?zhèn)?，?wù)必通過正規(guī)證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)參與投資，務(wù)必審慎核實(shí)對方機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)資質(zhì)及業(yè)務(wù)人員身份，不接受陌生電話推薦股票、加入薦股群的邀請；不輕信對方提供的營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營許可證等信息；不聽信他人宣傳通過掃碼或點(diǎn)擊鏈接隨意下載，不在來路不明的APP和交易軟件里進(jìn)行注冊操作；不向個(gè)人或不明第三方賬戶轉(zhuǎn)賬。如遇可疑情況，立即通過證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、私募基金管理公司等官方客服或監(jiān)管機(jī)構(gòu)核實(shí)，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。若已遭受損失，依法及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，維護(hù)自身合法權(quán)益。

湖北證監(jiān)局也提醒廣大投資者，根據(jù)《中華人民共和國證券法》《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》等法律法規(guī)規(guī)定，從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，必須依法取得中國證監(jiān)會的業(yè)務(wù)許可；未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，任何單位和個(gè)人均不得從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。投資者可以通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）、中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（www.sac.net.cn）查詢合法證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員信息。

此外，浙江證監(jiān)局近日也表示，關(guān)注到近期發(fā)生了多起不法分子冒充證券公司及其工作人員實(shí)施詐騙活動(dòng)的事件，該行為嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益，破壞證券市場秩序。浙江證監(jiān)局在此提醒廣大投資者：請通過證券公司官方網(wǎng)站下載APP和交易軟件，不要隨意點(diǎn)擊陌生鏈接或掃描二維碼下載、注冊、使用來路不明的APP。證券公司不會要求投資者向以個(gè)人名義開立的銀行賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款。對于聲稱能提供高額回報(bào)或無風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)會，并以此為由收取咨詢費(fèi)、會員費(fèi)等行為應(yīng)當(dāng)保持警惕，防止上當(dāng)受騙。

券商反詐

除了監(jiān)管機(jī)構(gòu)在提示風(fēng)險(xiǎn)，券商也在不斷向投資者警示風(fēng)險(xiǎn)，提升投資者識別防范能力。

華泰證券年報(bào)稱，公司持續(xù)完善常態(tài)化反電詐工作，對公司客服熱線接收到相關(guān)地方反詐中心的緊急止付要求，實(shí)時(shí)響應(yīng)、迅速落實(shí)，2024年度共計(jì)對4名客戶及時(shí)采取賬戶管控措施，成功凍結(jié)涉詐資金358萬余元。

國信證券在近日發(fā)布的投資者保護(hù)工作報(bào)告中表示，2024 年，公司成立了“假冒證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)事件”應(yīng)對工作小組，制定了《假冒事件應(yīng)急處置流程》，規(guī)定了對轄區(qū)內(nèi)涉及假冒證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)非法活動(dòng)的定期排查工作，以加強(qiáng)打擊非法證券活動(dòng)力度。公司亦將“非法活動(dòng)處理流程”納入公司管理系統(tǒng)，為各相關(guān)部門協(xié)同處理提供流程指引，有效提升了非法證券活動(dòng)的處理效率。

公司積極投身打擊非法證券活動(dòng)的員工培訓(xùn)和宣傳教育工作，憑借豐富多元的宣傳渠道與創(chuàng)新形式，培訓(xùn)員工掌握“打非”工作要點(diǎn)，向廣大投資者及社會公眾普及非法證券活動(dòng)的危害及防范要點(diǎn)，使打擊非法證券活動(dòng)的理念深入人心。2024年，公司共制作原創(chuàng)“打非”投教產(chǎn)品722種，發(fā)放宣傳材料5.5萬份，電子產(chǎn)品點(diǎn)擊量2831萬人次；組織開展“防非宣傳月”“防非健康跑”等防范非法證券主題活動(dòng)4294場，宣傳覆蓋731萬人次，實(shí)現(xiàn)對“打非”知識的普及教育工作。

校對：高源