12月26日，金融監(jiān)管總局就《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法（征求意見稿）》（下稱“征求意見稿”）公開征求意見。

三大情形，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將不予核準(zhǔn)高管任職資格

現(xiàn)行《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》（下稱《辦法》）為2013年原銀監(jiān)會(huì)頒布出臺(tái)。

從內(nèi)容上來看，征求意見稿共七章，包括總則、任職資格條件、任職資格核準(zhǔn)與報(bào)告、金融機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的持續(xù)監(jiān)管、法律責(zé)任和附則。相較《辦法》，刪去了“任職資格終止”章節(jié)，并將擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級(jí)管理人員的任職資格失效情形編入“金融機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任”章節(jié)中。

對(duì)于高管的“具有良好的守法合規(guī)記錄”“具有良好的品行、聲譽(yù)”“具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄”等任職資格基本條件的判斷標(biāo)準(zhǔn)，《辦法》主要通過設(shè)置“負(fù)面清單”的方式明確規(guī)定。

從最新修訂來看，對(duì)于受過處罰的董事（理事）和高級(jí)管理人員的任職資格，征求意見稿刪除了“被取消終身的董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計(jì)達(dá)到兩次以上的”規(guī)定，同時(shí)，將相關(guān)規(guī)定進(jìn)一步細(xì)化為具有時(shí)效性的限制性措施。

例如，出現(xiàn)以下情形，對(duì)金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級(jí)管理人員而言，即視為不符合“具有良好的守法合規(guī)記錄”“具有良好的品行、聲譽(yù)”“具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄”要求——

因嚴(yán)重失信行為被國(guó)家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)當(dāng)在銀行業(yè)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者最近五年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄的；

被取消一定期限任職資格未屆滿的，或被取消終身任職資格的；

被監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門采取市場(chǎng)禁入措施，期滿未逾五年的。

同時(shí)，征求意見稿還明確了監(jiān)管機(jī)構(gòu)不予核準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)高管任職資格的具體情形：

（一）存在不符合本辦法和國(guó)家金融監(jiān)督管理總局行政許可規(guī)定任職資格條件情形的；

（二）自受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門警告、通報(bào)批評(píng)或罰款的行政處罰未滿一年的；

（三）因涉嫌嚴(yán)重違法違規(guī)行為，正接受有關(guān)部門立案調(diào)查，尚未作出處理結(jié)論的。

新增“反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)”任職前要求

在“金融機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任”章節(jié)中，征求意見稿增加了“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保擬任人在任職前接受必要的反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)，具備相應(yīng)的反洗錢和反恐怖融資履職能力”的規(guī)定。

在“監(jiān)管機(jī)構(gòu)的持續(xù)監(jiān)管”章節(jié)中，征求意見稿擬強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)對(duì)有關(guān)信息系統(tǒng)的信息報(bào)送義務(wù)，明確金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照監(jiān)管規(guī)定在相關(guān)信息系統(tǒng)中報(bào)送董事（理事）和高級(jí)管理人員的有關(guān)信息，包括但不限于下列內(nèi)容：

（一）受到的刑事處罰、行政處罰、監(jiān)管強(qiáng)制措施、行政處分或者紀(jì)律處分；

（二）被監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門書面認(rèn)定為不適合擔(dān)任董事（理事）、高級(jí)管理人員職務(wù)，或者被撤銷、取消任職資格的情況。

同時(shí)，征求意見稿明確，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)與中央及地方黨委組織部門溝通交流和信息共享，根據(jù)中央及地方黨委組織部門需要向其提供有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員情況。

分情形、分期限取消高管任職資格

此外，在“法律責(zé)任”章節(jié)中，征求意見稿進(jìn)一步明確了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)部分違法、違規(guī)行為的處置手段。例如，征求意見稿明確，金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，視情節(jié)輕重及其后果，采取下列措施：

（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；

（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

此外，明確了分期限取消直接負(fù)責(zé)的董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格的具體情形。最嚴(yán)重的情形是取消直接負(fù)責(zé)的董事（理事）和高級(jí)管理人員十年以上直至終身的任職資格，這些情形包括：

（一）違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)，情節(jié)特別嚴(yán)重或造成損失數(shù)額特別巨大的；

（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；

（三）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；

（四）向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料，情節(jié)特別嚴(yán)重的；

（五）披露虛假信息，嚴(yán)重?fù)p害存款人和其他客戶合法權(quán)益的；

（六）阻礙、拒絕、對(duì)抗依法監(jiān)管，情節(jié)特別嚴(yán)重的；

（七）被撤銷、宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的。

校對(duì)：蘇煥文